Cosa è — e a cosa serve — un'indagine patrimoniale
L'indagine patrimoniale è l'attività investigativa che ricostruisce, da fonti aperte e accessibili legalmente, la reale consistenza patrimoniale di una persona fisica o di un'impresa. Va distinta dalle informazioni "creditizie" generiche: produce un dossier nominativo, attuale, documentato.
A Milano la richiediamo soprattutto per quattro finalità:
- Recupero crediti — verifica della solvibilità prima di un'azione esecutiva
- Famiglia — assegno di mantenimento, divisione comunione, modifica condizioni
- B2B — affidabilità di un nuovo cliente, partner, fornitore strategico
- Tutela — minori, anziani, soggetti deboli, eredità contese
«Un patrimonio non si misura solo da quello che è iscritto a nome di una persona, ma da quello che orbita attorno a lei. Il nostro mestiere è ricostruire quell'orbita.»
Cosa accertiamo, in concreto
Le nostre indagini patrimoniali a Milano ricostruiscono i seguenti elementi, tutti da fonti pubbliche o legalmente accessibili (Conservatoria, Catasto, Camera di Commercio, PRA, banche dati professionali, OSINT):
- Immobili intestati o nella disponibilità del soggetto, anche all'estero
- Autoveicoli, imbarcazioni, beni strumentali registrati
- Partecipazioni societarie dirette e indirette, cariche sociali
- Cariche pregresse e sequestri/protesti pubblicati
- Pignoramenti, ipoteche, fallimenti, procedure concorsuali
- Tenore di vita reale: residenze, viaggi, frequentazioni di alto profilo
- Indizi di intestazioni fittizie a familiari o prestanome
Recupero crediti: prima di andare dal giudice
Un'azione esecutiva su un debitore nullatenente sulla carta è uno spreco di tempo e di denaro. L'indagine patrimoniale preventiva consente di:
- Decidere se procedere o transare
- Aggredire i beni giusti (pignoramento immobiliare, presso terzi, mobili)
- Smascherare intestazioni fittizie ex artt. 2901 c.c. (azione revocatoria)
- Quantificare il rischio prima di anticipare onorari di studio legale
Famiglia, separazione, mantenimento
Nelle cause di separazione e divorzio avanti al Tribunale di Milano, la determinazione dell'assegno di mantenimento dipende dal tenore di vita tenuto in costanza di matrimonio. Quando un coniuge sospetta che l'altro abbia occultato redditi e patrimoni, l'indagine patrimoniale ricostruisce la realtà economica e fornisce al legale elementi documentali concreti.
Lo stesso dossier è utile per:
- Modifica delle condizioni di separazione/divorzio
- Assegno divorzile e revisione periodica
- Mantenimento dei figli maggiorenni economicamente non indipendenti
- Tutela dei minori in caso di trasferimenti patrimoniali sospetti
Background check B2B per imprese milanesi
Prima di firmare un contratto di fornitura di rilievo o di entrare in una nuova partnership, le aziende milanesi possono richiedere un background check completo sulla controparte: solidità patrimoniale, reputazione di mercato, collegamenti societari, pregressi giudiziari rilevanti.